SWIFT es el líder en sistemas de pago para transacciones internacionales en la industria financiera:

  • Es el mayor proveedor del mundo de servicios de mensajería financiera segura.
  • Se utiliza por más de 11.000 organizaciones bancarias y de valores, infraestructuras de mercado y clientes corporativos, en más de 200 países y territorios.
  • Ofrece servicios de mensajería financiera (pagos, mensajes informativos, garantías, etc.) y soluciones para la automatización y simplificación de procedimientos.


Swift

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La dimensión internacional de Swift permite que sus herramientas y modelos de control contribuyan a eficientar el ecosistema de pagos:

  • Exige a todas las entidades usuarias el cumplimiento del framework de seguridad y control, denominado Customer Security Control Framework,  que tiene como objetivo robustecer las arquitecturas operativas y tecnológicas empleadas para la integración con la red SWIFT. Dicho framework es de aplicación obligatoria y pivota sobre 3 objetivos (Proteger tu entorno, conocer y limitar el acceso y detectar y responder ante actividades anómalas) que se declinan en  8 principios y 32 controles (23 de ellos de obligado cumplimiento).
  • Buscando mejorar la calidad de la información, Swift ha incluido como obligatoria, entre 2022-2025, la adaptación a la norma ISO 20022, la cual proporciona estándares de mensajería (pagos, c/v valores, etc.) para el intercambio de información entre las entidades que participan en su red, ya sean financieras o no financieras.
  • Swift desarrolla también soluciones propietarias para la mejora del entorno de control. Entre ellas se puede destacar:
    • “Payment Pre-Validation” que busca mejorar la gestión de las transacciones financieras de principio a fin, permitiendo la validación previa de las transacciones antes de su envío y evitando así fricciones durante su procesamiento.
    • “Payment Controls” que permite monitorizar los pagos enviados dentro de la red de SWIFT, de manera segura y antes de la entrega al destinatario, con el objetivo de detectar flujos de mensajes ilícitos o inusuales, o
    • Global Payments Initiative (GPI-Tracker) que permite realizar el seguimiento de los pagos y recibir confirmación del abono en la cuenta beneficiaria en tiempo real.

Management Solutions cuenta con una propuesta de valor, basada en su dilatada experiencia en proyectos relacionados con SWIFT que se estructura en cinco ámbitos equivalentes a las principales capacidades de Swift:

  • CSCF compliance.
  • Adaptación a norma ISO20022.
  • SWIFT Pre-Validation.
  • SWIFT Payment Controls.
  • SWIFT Global Payments Initiative.

La aportación de la Firma en lo que respecta a SWIFT es diferencial:

  • Management Solutions es proveedor acreditado por SWIFT para prestación  servicios de asesoramiento CSCF que garantiza un conocimiento detallado del framework.
  • Dispone de visión cross de tecnología / negocio / riesgos / ciberseguridad.
  • Cuenta con una capacidad demostrada en la comprensión y securización de procesos de negocio complejos (ej. liquidación de operaciones, emisión de transferencias, etc.).
  • Cuenta con una amplia experiencia en la definición e implantación de modelos analíticos para prevención de fraude
  • Y dispone de capacidad de benchmark debido a su amplia presencia en las principales G-SIBs y D-SIBs del panorama mundial.