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Novedades Normativas

Contamos con un sistema de permanente vigilancia normativa

Management Solutions recopila novedades normativas publicadas durante las últimas semanas por  distintos organismos reguladores y supervisores (con foco en el sector financiero).


Publicaciones normativas destacadas


Monitoring report

(12/09/2017) BCBS/EBA – Basel III Monitoring Report / CRD IV – CRR Monitoring exercise
El BCBS ha publicado los resultados de su último informe de seguimiento de Basilea III. En paralelo a este informe, la EBA ha llevado a cabo su duodécimo ejercicio de seguimiento de la CRD IV – CRR / Basilea III sobre el sistema bancario europeo.

 

Otras publicaciones de interés

 

MiFID II

(12/09/2017) ESMA – Q&A on MiFID II implementation
La ESMA ha actualizado sus Questions and Answers (Q&As) sobre la implementación de MiFID II con el objetivo de promover prácticas de supervisión homogéneas en la aplicación de MiFID II y MiFIR. El documento incluye cuestiones sobre, entre otros, el plazo y el procedimiento de notificación de exenciones temporales, la aplicación de disposiciones transitorias o la limitación de los derechos de acceso.

Reporting supervisor

(11/09/2017) EBA – Revised list of ITS validation rules
La EBA ha publicado una lista revisada de reglas de validación en sus ITS sobre reporting con fines de supervisión, destacando las que se han desactivado, ya sea por incorrecciones o por desencadenar problemas de IT.


Target2-Securities (T2S)

(06/09/2017) CNMV – Modificación del Reglamento de Iberclear que permitirá la migración a la plataforma europea Target2-Securities (T2S)
La CNMV ha aprobado la modificación del Reglamento de Iberclear que permitirá la incorporación de Iberclear a la nueva plataforma central de liquidación de valores de ámbito europeo T2S. El nuevo sistema supone un avance en la homologación de los sistemas de post-contratación del mercado de valores español, con mayor flexibilidad y eficiencia en estos procesos.

MREL

(05/09/2017) EBA – Final ITS on procedures and templates for the identification and transmission of information by resolution authorities to the EBA, on minimum requirements for own funds and eligible liabilities (MREL) under CRD IV
La EBA ha publicado ITS finales en los que se detallan las plantillas y procedimientos que las autoridades de resolución deben aplicar al informar a la EBA sobre los requerimientos de MREL establecidos para cada entidad bajo su jurisdicción. Estos estándares permitirán a la EBA monitorizar la consistencia en la implementación del MREL en la UE. El reporting a las autoridades de resolución o autoridades competentes (CA) por parte de las entidades no está recogido en estas ITS.

Contratos financieros no cualificados (QFC) en USA

(01/09/2017) Fed – Restrictions on Qualified Financial Contracts of Systemically Important U.S. Banking Organizations and the U.S. Operations of Systemically Important Foreign Banking Organizations; Revisions to the Definition of Qualifying Master Netting Agreement and Related Definitions
La Fed ha publicado una norma final que promueve la estabilidad financiera a través de la mejora de la resolución y la resiliencia de las entidades de importancia sistémica de USA y de las entidades de importancia sistémica extranjeras. En concreto, esta norma establece ciertas restricciones sobre las condiciones de los QFC no liquidados, tales como los relativos a los límites al derecho de default, la prohibición de derechos de default transfronterizos, etc.

Solvencia II en UK

(01/09/2017) BoE – Solvency II: Template A for the disclosure of aggregate statistical data for insurance and reinsurance undertakings / Solvency II: Template B for the disclosure of aggregate statistical data for insurance groups
El BoE ha publicado dos plantillas actualizadas sobre la divulgación de datos estadísticos agregados de conformidad con la Directiva Solvencia II. Estas plantillas han sido diseñadas para fomentar un nivel homogéneo de transparencia y rendición de cuentas (accountability) entre autoridades supervisoras.

FinTech

(31/08/2017) BCBS – Implications of FinTech developments for banks and bank supervisors
El BCBS ha publicado un documento consultivo sobre las implicaciones que el FinTech supone para el sector financiero, en el que se analiza cómo el FinTech podría afectar a la industria bancaria y a las actividades supervisoras a medio plazo. En concreto, el BCBS ha identificado algunos aspectos y ha formulado recomendaciones sobre ciertas cuestiones supervisoras (ej. compliance, riesgo operacional, riesgo estratégico, etc.).

Reporting

(25/08/2017) ECB – Regulation (EU) 2017/XX amending Regulation (EU) 2015/534 on reporting of supervisory financial information
El ECB ha publicado un Reglamento por el que se modifica el Reglamento 2015/534 sobre información financiera con fines de supervisión. Estas modificaciones recogen los cambios introducidos en el Reglamento de Ejecución de la Comisión Europea sobre reporting supervisor para alinearlo con los requerimientos de IFRS 9.

Registros de operaciones (TR)

(24/08/2017) ESMA – Final guidelines on transfer of data between Trade Repositories
La ESMA ha publicado las directrices finales sobre la transferencia de información entre TR con el objetivo de establecer un enfoque consistente y armonizado en la transferencia de dicha información. En concreto, estas directrices fijan las bases para establecer un marco de TR competitivo, y para garantizar que las autoridades disponen de datos de alta calidad.

Requerimientos de capital en USA

(22/08/2017) Fed – Regulatory Capital Rules: retention of certain existing transition provisions for banking organizations that are not subject to the advanced approaches capital rules
La Fed ha publicado una propuesta de norma que ampliaría el actual tratamiento de capital transitorio aplicado a ciertas deducciones de capital regulatorio y ponderaciones por riesgo. En concreto, la Fed propone ampliar las disposiciones transitorias para un conjunto determinado de elementos: mortgage servicing assets, ciertos activos de impuestos diferidos, inversiones en instrumentos de capital de entidades financieras no consolidadas, e intereses minoristas.

PRIIP

(18/08/2017) ESAs – Q&A on the Key Information Document for PRIIPs
Las ESAs han publicado nuevas directrices sobre los requisitos del documento de información clave (KID) para los productos de inversión minorista empaquetados y los productos de inversión basados en seguros (PRIIP). En concreto, este documento promueve enfoques y prácticas de supervisión comunes en la implementación del KID.

Entidades del sector público (PSE)

(14/08/2017) EBA – List of public sector entities treated as exposures to regional governments, local authorities or central governments
La EBA ha publicado una lista actualizada de entidades del sector público (PSE) consideradas gobiernos regionales, autoridades locales o gobiernos centrales a efectos del cálculo de los requerimientos de capital, de conformidad con el CRR. Este documento incluye modificaciones sobre la lista de PSE en Francia y Croacia.

G-SII

(11/08/2017) EBA – Data used for the identification of global systemically important institutions (G-SIIs)
La EBA ha publicado 12 indicadores así como los datos relativos a las 35 entidades de mayor tamaño de la UE cuya medida de exposición del coeficiente de apalancamiento excede los 200MM€. En este sentido, el documento muestra que las exposiciones totales de 33 entidades disminuyeron un 2,1% y se mantuvieron en 24,6 bn€ a cierre de 2016.

Conflictos de interés en UK

(09/08/2017) BoE – The Bank´s approach to conflicts of interest
El BoE ha publicado una revisión de su enfoque para identificar y gestionar conflictos de interés. En concreto, esta revisión ha identificado ciertas áreas prioritarias de cambio, como por ejemplo la designación de un único alto cargo (Conflicts Officer) que sería responsable de la gestión de los conflictos de interés de la entidad; la aclaración de los requerimientos de reporting de las relaciones personales; etc.

MiFID II

(07/08/2017) ESMA – Guidelines on transaction reporting, order record keeping and clock synchronization under MiFID II
La ESMA ha publicado una actualización de sus Directrices sobre reporting de operaciones, ‘record keeping’, y sincronización de horarios de conformidad con MiFID II. Estas actualizaciones corrigen ciertos errores, pero no se pretende modificar las disposiciones regulatorias previstas en las mencionadas Directrices.

FinTech

(04/08/2017) EBA – Discussion Paper on FinTech
La EBA ha publicado un documento de debate sobre los resultados del primer ejercicio de mapeo de FinTech a nivel de la UE y sobre diversas propuestas en relación con ciertas áreas que afectan a FinTech (ej. autorización, modelos de negocio, protección al consumidor, etc.).

Gobierno corporativo en USA

(03/08/2017) Fed – Proposed Guidance on supervisory expectation for Boards of Directors
La Fed ha publicado una propuesta de expectativas supervisoras en relación con los Consejos de las entidades. En concreto, esta propuesta establece los principios para un Consejo efectivo, centrándose en el ejercicio de sus principales responsabilidades.

PSD2

(02/08/2017) EBA – Consultation Paper on fraud reporting requirements under PSD2
La EBA ha iniciado una consulta pública sobre Directrices relativas a los requerimientos de reporting de datos estadísticos relativos al fraude de conformidad con la Directiva sobre servicios de pago (PSD2).

Notificaciones de transacciones

(28/07/2017) ECB – Public guidance on information on transactions which go beyond the contractual obligations of a sponsor institution or an originator institution under the CRR

El ECB ha publicado una guía pública sobre información relativa a operaciones que van más allá de las obligaciones contractuales de las entidades patrocinadoras o las entidades originadoras. En concreto, esta guía especifica la información que deben presentar las entidades originadoras o patrocinadoras, así como el procedimiento de diálogo supervisor informal

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